Перевод самому себе может привести к блокировке карты: с 1 января ЦБ расширит список подозрительных денежных операций

← Главная

Новости

01.01.2026 11:53 Источник - kp.ru

Агентство экономических новостей

Центробанк: С 1 января вводятся шесть новых признаков мошеннических переводов

Отправил деньги сам себе - банк сочтет такой перевод подозрительным. Вы скажете «бред?» А мы скажем - новая реальность! Которая начнется с Нового года.

Правда, сразу же блокировать счета за переводы самому себе не должны (хотя знаем мы, как наши банки любят дуть на молоко). Есть и еще другое условие, при котором перевод точно посчитают мошенническим.

Но обо всем по порядку. С января Центробанк в два раза увеличивает список признаков, по которым денежный перевод могут признать подозрительным.

- Банк обязан проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. Критерии таких переводов с 2018 года устанавливает Банк России и периодически их обновляет. С 1 января 2026 года список критериев расширяется с 6 до 12, - сообщили в ЦБ.

Если банк посчитал операцию подозрительной (то есть она соответствует хотя бы одному критерию), он должен заблокировать перевод. Также он может заблокировать карту или счет. Для разблокировки придется звонить в банк или даже идти в отделение с паспортом.

Итак, вот они, шесть новых признаков мошеннических переводов.

1. Клиент за 48 часов до перевода сменил номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах. Либо же на устройстве клиента (смартфоне или компьютере), которое используется для переводов, обнаружены признаки, которые могут говорить о риске мошенничества - скажем, вирусы или программы перехвата данных.

2. При бесконтактной операции в банкомате (когда для перевода денег к модулю NFC банкомата прикладывают смартфон или карту) время обмена данными между банковской картой и банкоматом превышает норму, установленную «Национальной системой платежных карт» (НСПК).

Что это за норма, не сообщается. Но факт в том, что обмен данными между картой и банкоматом – например, передача информации о карте, подтверждение права на операцию – должны произойти очень быстро. А замедление обмена данными может произойти из-за активности мошенников. Например, они пытаются перехватить данные.

3. Этот признак состоит из двух частей. Первая - перевод самому себе из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей. И вторая – если в течение суток после такой операции клиент пытается отправить деньги человеку, которому за последние полгода ни разу не совершал переводов.

4. НСПК проинформировала банк о риске мошенничества при совершении перевода.

5. Клиент с использованием цифровой карты пытается через банкомат внести наличные на счет человека, который за последние 24 часа отправлял деньги за границу на счет физического лица на сумму больше 100 тысяч рублей.

6. Сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий (черный список аферистов и их подельников). Система эта заработает с 1 марта 2026 года – тогда и начнет применяться этот признак.

…И НЕЗАБЫТОЕ СТАРОЕ

Но и признаки мошеннических операций, которые действуют уже несколько лет, с 1 января никто не отменяет. Коротко напомним о них.

1. Получатель денег находится в «черном списке» ЦБ как мошенник или подельник аферистов.

2. Либо же он числится в собственной базе данных банка, как участник подозрительных схем.

3. Деньги переводятся с устройства, которое раньше использовали злоумышленники.

4. Нетипичная для клиента операция. Например, он отправляет слишком большую сумму или делает перевод из необычного места.

5. Против получателя денег возбуждено уголовное дело о мошенничестве.

6. От сторонних организаций (например, операторов связи) поступила информация о риске мошенничества. Например, это может быть нехарактерная для человека телефонная активность - резкий рост числа звонков или сообщений, в том числе в мессенджерах.

← Предыдущая новость

Следующая новость →